北(bei)京市分行資產(chan)管(guan)理(li) 策略、實(shi)踐(jian)與(yu)未來(lai)展望
- 服(fu)務(wu)首(shou)都(dou)核(he)心(xin)功(gong)能(neng)：緊密(mi)圍繞(rao)北(bei)京作為國家政(zheng)治中心(xin)、文(wen)化中心(xin)、國際(ji)交(jiao)往中心(xin)和(he)科(ke)技創新中心(xin)的(de)定(ding)位(wei)，資(zi)產(chan)管(guan)理(li)業務需服(fu)務(wu)於(yu)國家重(zhong)大戰(zhan)略(lve)、城(cheng)市基礎(chu)設施建設、高(gao)新(xin)技術產(chan)業以及(ji)居(ju)民財(cai)富的保(bao)值(zhi)增值。
- 深(shen)化客(ke)戶分層經(jing)營：針對北(bei)京地區高(gao)凈值(zhi)客(ke)戶、機構客戶密集的特(te)點，提(ti)供(gong)定(ding)制(zhi)化、綜(zong)合化的(de)資(zi)產(chan)配(pei)置(zhi)方案，從單(dan)壹(yi)的(de)理(li)財(cai)產(chan)品銷(xiao)售(shou)向全生命(ming)周期(qi)的財(cai)富管(guan)理(li)轉型(xing)。
- 強化風險合(he)規(gui)管(guan)理(li)：在嚴密的(de)金(jin)融監(jian)管(guan)環(huan)境(jing)下，將(jiang)合(he)規風控(kong)置於(yu)資產(chan)管(guan)理(li)業務的首(shou)位，確保(bao)業務穩健(jian)運(yun)行，守住(zhu)不發(fa)生系(xi)統性風險的(de)底線。
- 推動數字(zi)化轉型(xing)：利(li)用金(jin)融科技賦能(neng)，提(ti)升資產(chan)管(guan)理(li)的效率(lv)、精(jing)準度(du)和客(ke)戶體驗(yan)，打造智(zhi)能(neng)投(tou)顧(gu)、線上資產(chan)配(pei)置(zhi)平臺等新(xin)型(xing)服(fu)務(wu)模式。
- 理(li)財(cai)產(chan)品線：涵蓋現(xian)金(jin)管(guan)理(li)類、固收類(lei)、混合(he)類(lei)、權益類(lei)及(ji)衍(yan)生品類等全系(xi)列(lie)理(li)財(cai)產(chan)品，滿(man)足(zu)客(ke)戶從流動性管(guan)理(li)到(dao)長(chang)期投(tou)資的不(bu)同(tong)需求(qiu)。其(qi)中，針對北(bei)京市場的(de)特點，可能(neng)會重(zhong)點推出與(yu)京津冀協(xie)同(tong)發展、綠色(se)金(jin)融、科技創新等主(zhu)題相(xiang)關的(de)特色(se)產(chan)品。
- 財(cai)富管(guan)理(li)服(fu)務(wu)：為高(gao)凈值(zhi)客(ke)戶提(ti)供(gong)專(zhuan)屬(shu)的(de)投(tou)資顧(gu)問服(fu)務(wu)、家族(zu)信(xin)托、稅(shui)務規劃(hua)、跨境(jing)資產(chan)配(pei)置(zhi)等高(gao)端綜(zong)合金(jin)融服(fu)務(wu)，深度(du)綁定(ding)客戶關系(xi)。
- 機(ji)構(gou)資(zi)產(chan)管(guan)理(li)：為北(bei)京市屬(shu)國企、事(shi)業單(dan)位(wei)、社會保(bao)障基(ji)金(jin)、企業年金(jin)等機(ji)構客(ke)戶提(ti)供(gong)專(zhuan)業的資金(jin)管(guan)理(li)服(fu)務(wu)，包括專(zhuan)戶理(li)財(cai)、投(tou)資咨(zi)詢(xun)等。
- 資(zi)產(chan)證券化與(yu)投(tou)行業務聯動：參(can)與(yu)本(ben)地優(you)質(zhi)資(zi)產(chan)的證(zheng)券化項目，盤(pan)活存(cun)量(liang)資產(chan)，同時(shi)加強與(yu)分行投(tou)行部門(men)的(de)聯動，為客(ke)戶提(ti)供(gong)“融資+融智(zhi)”的(de)綜(zong)合解決(jue)方案。
- 市場競爭白(bai)熱(re)化：北(bei)京金(jin)融機構林立(li)，同業及(ji)非銀金(jin)融機構（如(ru)券商、基(ji)金(jin)、信(xin)托、第(di)三方理(li)財(cai)）競爭激烈(lie)，對產(chan)品創新能(neng)力、收益(yi)水平和客戶服(fu)務(wu)能(neng)力提(ti)出極(ji)高(gao)要(yao)求(qiu)。
- 監(jian)管(guan)政(zheng)策持(chi)續深(shen)化：資(zi)管(guan)新規(gui)及(ji)其(qi)配(pei)套(tao)細(xi)則的全面落(luo)實(shi)，要(yao)求(qiu)打破(po)剛(gang)兌、實(shi)現(xian)凈值(zhi)化轉型(xing)，這對分行在產(chan)品設計(ji)、銷(xiao)售(shou)管(guan)理(li)、投(tou)資者教育(yu)等方面帶(dai)來(lai)了持續(xu)的壓(ya)力。
- 客戶需求日益復雜：客(ke)戶的投(tou)資理(li)念(nian)日趨(qu)成熟，需(xu)求(qiu)更加多(duo)元化、個(ge)性(xing)化，對資(zi)產(chan)配(pei)置(zhi)的專(zhuan)業性和服(fu)務(wu)的綜(zong)合性要求越來(lai)越高(gao)。
- 風險交(jiao)織復雜性(xing)增(zeng)加：在(zai)經(jing)濟(ji)周期(qi)波動和市場不(bu)確定(ding)性加大的背(bei)景(jing)下(xia)，信(xin)用(yong)風險、市場風險、操(cao)作(zuo)風險以(yi)及(ji)聲(sheng)譽(yu)風險的(de)管(guan)理(li)難(nan)度(du)增大。
- 提(ti)升投(tou)研(yan)驅(qu)動能(neng)力：建設或依托總行(xing)強大的投(tou)研(yan)團(tuan)隊(dui)，形(xing)成對宏觀(guan)經(jing)濟(ji)、金(jin)融市場及(ji)細(xi)分行業的深刻洞察(cha)，打(da)造以(yi)專(zhuan)業投(tou)研(yan)為(wei)核(he)心(xin)競爭力的資(zi)產(chan)管(guan)理(li)體系(xi)。
- 深(shen)化“資(zi)產(chan)配(pei)置(zhi)+解決(jue)方案”模式：超(chao)越產(chan)品推銷(xiao)，真正(zheng)以客(ke)戶財(cai)務(wu)目(mu)標(biao)為(wei)中心(xin)，提(ti)供(gong)涵蓋投(tou)資、保險(xian)、傳(chuan)承(cheng)、養(yang)老等的(de)壹(yi)站式解(jie)決(jue)方案。
- 加速科技融合與(yu)生態構(gou)建：深度(du)應用(yong)人(ren)工(gong)智(zhi)能(neng)、大數據(ju)、區塊鏈等技術，實(shi)現(xian)智(zhi)能(neng)風控(kong)、精(jing)準營銷(xiao)和個(ge)性化服(fu)務(wu)。構建開放(fang)的平臺生態，與(yu)外(wai)部優秀的資(zi)管(guan)機構(gou)、科(ke)技公(gong)司(si)合作(zuo)，豐富產(chan)品貨架和(he)服(fu)務(wu)場景(jing)。
- 深(shen)耕(geng)本地(di)化與(yu)特(te)色(se)化：進(jin)壹(yi)步(bu)挖(wa)掘(jue)北(bei)京區域的經(jing)濟(ji)特色(se)和客戶群特征，發展(zhan)綠色(se)資產(chan)管(guan)理(li)、科創企業股權投(tou)資服(fu)務(wu)、養(yang)老金(jin)資產(chan)管(guan)理(li)等特(te)色(se)業務，形成差(cha)異(yi)化的(de)競爭優(you)勢。
- 築牢合(he)規(gui)風控(kong)生命(ming)線：持續(xu)完善(shan)與(yu)資(zi)管(guan)業務發展相匹(pi)配(pei)的(de)全面風險管(guan)理(li)體系(xi)，強化流(liu)程(cheng)管(guan)控(kong)和投(tou)資者適(shi)當(dang)性管(guan)理(li)，確保(bao)業務行穩致遠(yuan)。
